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基金经理直接住公司了

发布时间:2022/11/12 8:55:23   

来源:中国基金报

作者:方丽张燕北

  3月国内疫情突然恶化,而深圳正处于疫情的中心位置。

  究竟疫情下基金行业如何?基金君从业内听到不少感人的故事:

  为了防止被封无法出门,不少基金经理备好行李在公司住下了。

  交易、运营、清算、IT等部门基金人员已经在公司住了两周以上!

  不少基金人士充当防疫志愿者,走上“抗疫”第一线!

  记者采访了南方基金、博时基金、鹏华基金、招商基金、平安基金、前海开源基金、创金合信基金、前海联合基金、华润元大基金、金信基金、同泰基金等十余家深圳基金公司,拼凑出一幅“疫情之下公募基金打响运行保卫战”的生动图景。“封闭式”管理之下的基金公司模式已开启,深圳公募坚信,我们终将战胜疫情。

  遭遇疫情,又面临市场大跌之际,不少深圳基金公司人士表示“没有一个冬天不会过去、没有一个春天不会到了”的感慨,希望投资者不要过分悲观,相信A股中长期投资价值不改。

  基金经理直接住公司

  有人在公司住了2周以上

  面对新一轮疫情来袭,各行各业都涌现出感人肺腑的故事,深圳基金公司也是如此。疫情下,每一个个体都在奉献自己的力量,致敬这些为社会无私奉献的“逆行者”。

  自从新冠疫情开始,南方基金采取多种形式,动员南方青年携手抗疫、积极作为,勇于在公司和社会需要的时刻挺身而出,贡献青春智慧和力量。

  一方面,南方基金团委积极响应深圳市直机关团委的号召,成立志愿服务团队,前往社区担任志愿者,协助社区为市民做核酸检测,完成了秩序维护、引导扫码、填写信息等工作。

  另一方面,在深圳疫情较为严重的时刻,南方基金号召南方青年在关键时期挺身而出,积极报名参加现场办公和7*24值班工作。

  来自南方基金交易管理部、运作保障部和信息技术部的员工,积极报名参加值守工作,从年2月25日开始,7*24小时坚守在公司,住在41楼简易房间内,周末也在公司内部工作活动,以应对可能出现的极端情况,保障公司业务平稳运行。

  作为基金公司的核心人物,不少基金经理在此次疫情中的表现令人动容。据了解,由平安基金固收投资总监张文平、权益投资总监李化松领衔,运营、IT、交易部同事等18位平安基金精英组成的“守护者联盟”在疫情防控规则允许的条件下,入住公司,保障公司各项业务在最小化办公的前提下顺利进行。

  平安基金综合部的同事为坚守岗位的同事做好准备,采购大量食物、床褥被子等生活必需品以及防疫物资,保障同事的基本生活。

  近期,深圳疫情形势严峻,社区一线防疫人员工作量大增,因长期投入抗疫,通讯频繁,急需手机移动电源。鹏华基金在接到辖区防疫需求信息后,积极、快速响应,紧急调配了价值7万多元的个移动电源,及时捐赠给街道抗疫一线人员,助力辖区疫情防控。

  前海开源基金有部分重要岗位的员工已多日以公司为家,吃住工作都在公司,最长时间的已经超过半个月,没有抱怨,克服困难,保质保量地完成工作,值得学习。公司内部工作群里,同事们纷纷向驻守公司的应急小组成员点赞,同时,同事们也都在互相加油打气,守望相助,期待疫情早日结束。

  3月13日深圳疫情防控要求加强以来,前海开源基金也向公司员工发出了“加入深圳市抗疫志愿服务”的倡议,公司员工积极响应,多达20人提交了“金融系统志愿者报名表”。

  

  为避免社区封闭、交通中断等情况影响公司运作,保障基金的正常运作、保证系统不中断、确保交易业务平稳运行,在收到相关通知后,金信基金防疫作战小组紧急召开电话会议讨论应对措施。在与职场物业充分沟通下,关键岗位负责值班的同事在周日晚上就住到了公司办公楼里。公司提前准备了泡面、行军床、睡袋等物资,满足他们的需求。

  

  博时基金则连夜采购运送防疫生活物资,为防疫工作贡献自己的力量。

  纷纷启动疫情防控应急预案

  近日,深圳报告的病例数再次出现波动,在重点区域、重点人群和社区检查中发现的病例数也在持续上升。

  在此背景下,深圳市疫情防控措施层层升级,整个城市自3月14日起按下了暂停键,公交地铁停运、办公人员居家办公。疫情之下,深圳基金公司早已积极行动起来,保证各项业务正常运行。

  据了解,南方基金前期已针对疫情防控做了预案和演练,在工作人员和各类系统上均已提前做好安排,目前公司各项业务均正常运行。

  后续,南方基金将以“既符合政府防疫要求,又保障公司业务正常连续运行”为原则,积极妥善做好包括投资、交易和运营人员在内的现场办公安排和关键岗位备岗,结合国内、外市场环境充分评估近期业务需求,安排必要的人员保障公司投资、交易、运营等各项关键业务在合规前提下正常连续开展。

  博时基金也制定了充分的内部防疫应急预案,保障公司办公正常开展,包括但不限于人员管控,物资调配,极端情况处理等。同时,公司响应政府号召,暂停一切会务接待、拜访客户等工作,采取线上会议的方式。另外,公司积极宣传个人的安全防护意识,减少非必要的出行、聚餐、娱乐、访友等行为,同时家中常备适当的应急物资等。

  根据政府部门及监管机构安排,长城基金最新的应急预案中已细化明确最小单元运作的应急到岗人员(主要投研交、风控、信息技术、基金结算、直销柜台),全天候在公司值守办公,确保公司经营,正常开展投资交易和风控工作,切实保护持有人利益为首要原则。

  前海开源基金直言,疫情来袭,全社会各行各业,包括公募基金行业都带来了一定挑战。该公司自2月26日启动疫情应急工作以来,截至目前,各项业务有序开展,全公司员工上下一心,努力克服困难,保证各项业务稳定开展,并一起赢取抗疫的胜利。

  记者了解到,部分基金公司早就成立了应急小组,在应对疫情方面经验较为丰富。年疫情初发时,创金合信基金就成立防范疫情应急处置工作小组,统筹组织肺炎疫情应对工作,工作小组运行2年以来,在相关工作上已形成成熟的管控机制,包括已制定日常防控工作方案、应急处置预案、重大疫情决策机制等,能灵活有效应对各类疫情风险情况。

  目前,创金合信基金在防范疫情应急处置工作小组领导下,已开展各项保障工作,目前各项业务平稳运营。具体到对公司日常业务开展的影响,目前影响较低,且可控,主要包含以下三方面:一是受到部分人员隔离、远程沟通不便、内外网访问延时等影响,整体工作效率有所下降;二是部分研发IT项目暂缓实施;三是多场地运营及软硬件投入费用大。

  前海联合表示,目前疫情防控形式严峻,深圳已实行最严格疫情管控措施。在此情况下前海联合基金秉着“专业、负责”的理念,为保障公司业务平稳运行和基金股票交易正常运作,维护基金份额持有人的利益,主动配合落实疫情防控措施启动应急预案,其中交易、运营、风控等重要岗位都将按“最小化运作单元”的要求执行办公。同时,公司也采购了必要的防疫物资和生活物资,开启必要的生活设施来保障核心部门的运作。

  疫情之下,华润元大基金业务正常有序开展,在公司新冠疫情防控小组的指导下,公司迅速启动“远程办公+AB岗互备轮岗”的应急工作模式,保障生产经营活动和各项服务正常进行。为提升公司的疫情应对能力和应急响应速度,在疫情反弹之初,公司就已制定了新冠疫情应急保障方案,以合规为前提分场景、分部门细化防控要求,强化信息技术保障,从制度机制和技术手段上为应对本次疫情做好了准备。

  在金信基金看来,金融行业总在面临各种各样的不确定性和风险,而公司选择用积极行动应对不确定性的基金公司。

  早在2月下旬福田区受疫情影响后,在监管部门的指导下,金信基金就开始再次启动防疫相关部署,成立防疫作战小组,采购合规、防疫、值守等需要的各项物资。根据前期制定的应急预案、居家办公制度等机制,员工签署远程办公合规承诺书,有条不紊地开展防疫抗疫相关工作,多次组织应急演练,确保技术设备有效。

  3月13日深圳市发布居家办公号召后,金信基金积极响应政府号召,按照最小范围标准,派驻关键岗位核心人员进入办公大楼,保证系统不中断、交易业务等平稳运行。

  有备无患。正是由于基金公司“未雨绸缪”,反应迅速,目前深圳多家公募旗下各项业务仍能正常开展。

  正如同泰基金所表示,“疫情事实上对公司日常业务开展并无影响,因为公司线上办公已经有成熟的管理模式。”

  值得一提的是,为提高基金公司应急处突整体能力,确保疫情期间辖区基金行业平稳运营,深圳证监局及时指导深圳市投资基金同业公会,召开辖区基金行业疫情防控视频交流会,通过搭建平台,组织经验交流,实现举措互鉴,力争共克时艰。辖区31家基金公司应急部门、合规部门及信息技术部门负责人合计人线上参会。会议邀请博时基金、南方基金、平安基金结合自身特点,分别从应急预案、远程管控、信息安全、行为管理等多个方面介绍相关经验。

  会上,深圳证监局要求辖区基金公司切实做到“三个强化”:一是强化合规管控。加强远程办公终端的网络安全防护,确保远程办公操作可监控、可回溯,并做好事后稽核审计安排,确保不发生网络安全事件及泄密风险。二是强化应急能力。全面保障应急人员的到位补位,主动做好网络安全事件的应急准备,加强与深证通沟通对接,确保灾备系统及时响应。三是强化沟通协调。提前做好与街道办、防疫等部门的应急协调沟通,力争发生突发事件时,在不违反疫情防控总体原则基础上,尽量协调最小范围现场驻楼,并同步做好向深圳局的报告工作。

  采用“现场+远程”灵活办公方式等

  保障核心部门运作

  确保核心部门正常运作,是基金公司面临疫情时各项应急保障目标中的重点。从基金君从多家基金公司了解到,差不多10%左右的基金公司核心岗位在公司“住”着。

  为保障疫情期间公司核心部门的有序、高效、稳定运作,深圳基金公司灵活运用多种方法,在遵守防疫规则的同时为关键业务部门运作提供保障,其中有很多非常有特色且有参照意义的举措。

  面对节后疫情突袭,鹏华基金对于公司内部的疫情防控工作毫不松懈。在年成功防控经验基础上,鹏华基金已充分掌握了一系列有效应对措施,远程办公和备岗安排等可加强金融服务保障能力的举措,在此轮疫情初期的关键时点得到了启动落实。

  其一,修订完善应急预案,启动远程办公和备岗安排。结合此次深圳疫情大量员工因小区管控无法到现场办公的情况,针对性修改完善了应急预案。鹏华基金坚持客户利益为核心,严格按照监管机构要求,实施“现场+远程”办公模式,在现场保留最小化运作单元,除了维持运营的必要人员在现场,其他人员居家办公。严格落实监管机构“关键岗位实施双岗互备”的防疫要求,投资、交易、结算、IT等部门适当提高应急响应级别,充分做好备岗安排。

  其二,鹏华基金紧急筹措应急物资,防患于未然。

  其三,   其四,鹏华基金加强重点人员管理与关爱。要求公司员工保持“公司-家庭”两点一线工作生活模式,尽可能减少对外接触和公共场所聚集。做好重点人员的分类管理,处于封控区、管控区的员工严格执行辖区防控措施暂不返岗,实行居家远程办公等。

  平安基金则实现“两地三中心”的BCP(业务持续性计划)职场配置;公司总部在深圳福田区PAFC34楼,同城灾备职场在深圳南山区前海自贸大厦11楼,异地灾备职场在上海浦东新区平安金融大厦14楼;容灾职场都配备了标准的交易室、办公网、交易网及办公外设,保证出现异常时,可以快速启用灾备职场,确保业务连续性。

  现场办公支持方面,对于投资、交易、风控的关键岗位,平安基金按照监管要求交易时间需要监督管理,特别是通讯管理,需要在现场办公,基于这种情况公司建立了“两地、三中心”,“两地”包括上海、深圳,“三中心”包括深圳PAFC职场、深圳前海职场、上海陆家嘴职场;

  对于公司非投资交易的关键业务岗位,如基金运营部,做好人员分配,安排部分员工前往前海职场办公;对于基金经理不能现场办公的,在合规允许范围内通过临时授权方式授权在岗的基金经理完成操作。

  远程办公支持方面,对于公司非投资交易的关键业务岗位,比如基金运营部、互联网金融部、产品部、信息技术部必须使用电脑桌面来办公的,平安基金准备了云桌面和VPN两种远程办公工具进行访问,包括直销柜台、网上交易、财务估值、资金清算、系统运维等工作都可以通过远程办公来解决。

  平安基金还已成立应急领导小组和应急执行小组,全面负责疫情防控工作,并建立信息上报机制,根据监管部门要求及时上报信息。

  招商基金本周采取“现场+远程”的灵活办公方式。除必须现场保障业务连续性岗位外,深圳地区各部门、子公司员工原则上均采取线上远程办公。

  现场办公方面,招商按照“最小化原则”确定现场办公人员:属于关键岗位AB岗的人员,原则上安排一人现场办公,一人线上远程办公。如确需两人同时现场办公的,则安排两人在不同楼层办公。深圳地区各部门每周现场办公人员形成名单,确保人员接触关系可追溯。

  同时,公司立即启用备份职场。根据深圳地区既定职场应急安排,相关关键岗位人员在指定备份职场办公。

  为保障公司的正常运行,博时基金于2月25日起安排重要部门的工作人员轮岗留守,物管中心负责为留守人员配备应急生活物资(折叠床、被子、枕头、洗漱沐浴等生活用品)。同时,为避免人员聚集,公司食堂取消堂食,每日早中晚餐由工作人员打包盒饭,配送至各楼层茶水间,员工可按照包装袋上的部门标签自行领取。

  由于福田区多地被划归为管控区(规定“只进不出”),为保障公司的正常运行,博时基金适当安排部分业务骨干在项目24小时留守,并做好留守工作人员的食宿保障和心理疏导。公司实行“双备份”防疫物资储备机制,配备齐全的消毒药品和口罩,保障充裕的生活物资。做好物资供应商储备工作,能够及时协调配送。

  有一些基金公司及时发布了相关应急预案。3月1日,前海开源基金依据深圳证监局《关于辖区基金公司疫情防控的补充通知》要求,发布了《前海开源基金年疫情应急预案》。对重要信息系统、重要岗位在四类紧急场景下保障工作有序开展进行了部署:

  前海开源基金发布的应急预案涵盖的重要信息系统指保障公司正常业务运营的各项信息技术系统,包含投资交易系统、估值系统、登记过户系统、TA系统、公司   重要岗位指保障公司正常业务运作的业务人员以及支持保障人员,包含信息技术部、基金事务部、基金核算部、交易部、直销柜台和风控团队。

  自2月26日开始,前海开源基金启动重要岗位轮班方案,“重要岗位的各部门需每日安排一人工作日晚间18点至次日8点30分和非工作日8点30分至次日8点30分留守公司值班”。

  3月14日起,前海开源基金启动执行第二套,即“公司职场大楼被封,部分主要人员可在大厦内留守”预案,成立疫情防控期间现场应急办公小组,派驻经评估后的最小运作单位人员现场办公,其他人员居家办公。现场应急办公小组共15人,1人派驻其它地机房。小组成员包括基金核算及基金事务部、信息技术部、风险管理部、交易部、投资部及研究部、专户业务部、客户服务部、办公室成员。

  同样地,金信基金也在第一时间制定了应急预案,组织多次应急演练,确保技术设备有效,做好极端条件下投资、交易、清算、技术、风控、直销等核心部门和岗位的业务连续性保障工作。

  同时,金信基金对关键岗位列核心人员名单,必要时可7*24驻场值班;对于核心部门,则采取AB岗轮岗,在不影响业务前提下让关键人员在两个职场分开办公,避免人员集中风险。

  华润元大基金落实落细《疫情防控应急保障方案》的各项要求,在新冠疫情防控小组的指导下,一是压紧压实核心部门的职责,强化公司各部门间的协调与配合;二是梳理核心部门工作内容,摸排最小化现场办公情况,确保核心部门工作合规有序开展;三是召开核心部门疫情防控动员会,随时做好24小时驻守现场的准备。

  此外,华润元大基金还梳理疫情防控信息技术预案,全面检查远程办公的技术支持手段,查缺补漏,确保各类基础设施和信息系统安全合规、有效可用;四是实时监控和评估疫情影响情况,对公司疫情防控期间的其他各项业务进行风险监测。

  部分员工24小时留守

  保证系统不中断、交易业务平稳运行

  股票交易是基金公司各项业务中的重中之重。面对节后疫情突袭,鹏华基金对于公司内部的疫情防控工作毫不松懈。在年成功防控经验基础上,鹏华基金已充分掌握了一系列有效应对措施,远程办公和备岗安排等可加强金融服务保障能力的举措,在此轮疫情初期的关键时点得到了启动落实。

  鹏华基金修订完善应急预案,启动远程办公和备岗安排。结合此次深圳疫情大量员工因小区管控无法到现场办公的情况,针对性修改完善了应急预案。鹏华基金坚持客户利益为核心,严格按照监管机构要求,实施“现场+远程”办公模式,在现场保留最小化运作单元,除了维持运营的必要人员在现场,其他人员居家办公。严格落实监管机构“关键岗位实施双岗互备”的防疫要求,投资、交易、结算、IT等部门适当提高应急响应级别,充分做好备岗安排。

  为应对可能发生的“封楼”等极端情况,鹏华基金防疫办在常备防疫物资的基础上,增加了重点防疫物资的储备,同时采购适量应急食品、洗漱包、睡袋、药品等应急物品,协调储备了相关外部供应商,以便在紧急情况下可以快速获得物资支持。以办公楼层为单位,在每个楼层都成立了紧急响应小组,负责在极端情况下的本楼层人员的行政保障工作。

  为保证交易业务平稳运行,招商基金严格遵照政府有关规定,按照最小范围标准,派驻关键岗位核心人员进入办公大楼,保证系统不中断、交易业务等平稳运行。根据公司有关制度,部分在深基金经理、投资经理如有需要,可授权驻场办公或办公地位于北京、上海的其他合资格投资人员下达投资指令。

  办公安排上,创金合信基金积极沟通金融监管机构,协调交易员所在社区与物业,尽量保障允许核心场内交易人员出入。

  交易线路上,创金合信基金准备了两个办公场地,均实现专线直连交易所,保障联通性;交易安排上,安排至少2名交易员现场办公,保障股票交易正常运行,新股询价等核心交易流程由双人复核完成;交易应急上,安排2名交易员在现场24小时交替值班,保障交易整体业务连续性;设备处理上,针对新股网下业务,为应对疫情突发情况导致无法进行新股申购或缴款的情形,新股网下询价的2套key在两处交易现场分开保管,有效保障新股业务连续性。

  为保障基金股票交易正常运行,前海开源基金对重要信息系统、重要岗位在四类紧急场景下保障工作有序开展进行了部署。

  2月26日前,公司信息技术部完成VPN远程办公环境准备,并撰写《电脑堡垒机系统VPN使用手册》,对远程访问办公网OA、CRM、呼叫中心坐席呼叫转移、远程协助使用Ukey、信息技术部运维、TA清算、直销下单及清算、交易员交易、基金经理、投资经理下单、金融工程、估值清算、客户服务等工作远程办公进行了规范操作流程设置,并开展了全公司培训。

  2月28日前,前海开源基金完成了深圳公司职场外备用职场的核心人员办公环境准备。并从2月28日起正式启用,保证重要岗位的备岗运行。3月2日前,分别完成核心业务上海、北京办公职场异地准备,可用于交易、基金事务、中登数据交互、基金会计等工作。

  前海开源基金还采购了5个万极清家用监控摄像头,配置G存储卡,可录制10多天的视频影像,用于疫情期间的合规监控录像。

  华润元大基金主要在以下三方面展开工作,保证股票交易正常进行。一是明确投资、研究和风险管理等重要部门的疫情防控职责。例如投资部门负责协调资金安排,加强对市场及重点持仓个券的研判分析,做好资管产品的流动性风险管理及信息披露等工作。

  二是包含投资、交易等核心业务人员在内的公司全体员工已签署完成合规承诺书,严格要求、督促投资与交易人员在远程办公期间自觉遵守职业操守,防范利益冲突等行为;同时,对投资和交易人员开展合规培训、远程办公技术培训,确保远程办公期间投资交易工作的顺利开展。三是梳理和制定投资、交易和风控AB岗清单,确保居家办公不影响公司投资交易。

  四是加强信息技术和合规技术保障,实时监控投资交易相关基础设施运转状态。公司安排技术人员24小时驻场值守办公区,以确保出现办公场所被划为封控区等极端情形时,投资交易也能正常运行。

  金信基金也表示,公司在监管部门指导和支持下,与职场物业进行积极沟通,按照最小运作单元的原则,尽可能保留投资、交易、风控、清算、技术运维等必要的关键岗位在职场现场办公,原则上对于核心业务系统采取现场办公方式完成。

  同时,金信基金也提前购买了录音、录像设备,提供给相关员工,以满足在极端情况下远程办公时可实现对远程操作过程进行全程录音录像、统一归档等合规性要求。

  此外,公司使用具有高度加密、记录操作日志以及其他确保合规性、安全性、保密性等要求的远程办公软件工具,限定服务器资源访问范围,登陆时采用静态口令加动态口令双因素认证方式,以备在极端情况下,采取远程办公方式时的安全性。

  市场震荡之下多种方式陪伴投资者

  疫情严峻叠加市场大跌,投资者情绪低落。深圳基金公司也已积极行动起来,开展了一系列针对投资者的安抚工作。

  投资者陪伴是公司长期以来坚持的一项工作,今年以来市场下跌,招商基金进一步增加了投资者安抚和陪伴的频率,以深度系列文章、投教系列视频、基金经理一封信、投教长图海报等丰富多样的形式,通过公司自有平台、第三方平台、银行券商互金等多个渠道做好客户陪伴工作。

  鹏华基金则从以下几个方面出发展开投资者陪伴工作。其一,投研专业理性发声,践行投资者陪伴。鹏华基金通过投研团队专业理性的声音,通过线上积极与客户沟通,持续向外界传递信心与理念,帮助投资者拨开多重因素共振下的市场迷雾。日前,“基本面投资大学堂”第四期系列直播正式开启,每周三场,跨越98天,继续秉承价值投资的理念与初心,将由鹏华旗下40位基金经理继续倾心分享投资心得。

  其二,响应监管层号召,强化投资者保护。在切实做好投资者合法权益保护工作方面,鹏华基金积极响应监管统一部署,围绕3?15投资者保护活动主题“理性认识市场投资量力而行”这一主题,以多措并举大力推进,助力资本市场平稳健康发展,包括制作鹏仔系列投教海报,结合生活中与理财理念相似的场景,传递正确投教知识。

  在扎实推进投资者保护工作中,投资者教育活动也是其中的重要环节。基于不断整合经验与优势,鹏华基金精心打造的鹏友会?鹏华基金投资者教育基地,自去年末正式上线以来广受投资者   疫情反复叠加地缘政治争端带来了市场波动,前海联合基金积极开展投资者安抚工作,线上发布引导投资者长期持有的陪伴文章15篇,并通过适当方式与投资者开展了线下渠道沟通。与此同时,国内防疫、稳增长各项政策持续发力,前海联合基金相信短期影响不会改变中国经济长期向好的趋势。

  “投资是一件逆人性的事情,需要知识与纪律帮助我们去做那些正确的动作。”面对近来疫情严峻叠加A股大跌,每日,博时基金都会输出有效观点及内容,文字、图片、音频、视频、直播等多种形式均有涉及。其中多结合市场热点,如医药、军工等行业板块上涨或下跌幅度较大时,通过短视频、直播等受投资者欢迎的形式作为内容载体输出投研观点。

  前海开源基金多个部门都已行动起来,陪伴投资者共渡艰难时刻。公司各渠道业务团队积极进行投资者陪伴、客户服务工作,公司基金经理及时发声,解读市场行情,分享投资观点,鼓励投资者长期投资。基金经理通过加强投研、加强风控、调整仓位及布局结构、加强投资者教育、自购等方式,来加以应对并传递信心。

  比如,对个股和行业潜在的风险和机会,进行更加谨慎的评估;对已持仓个股进行详细梳理和风险的反复评估,在投资决策中提升个股的估值水平和其基本面的匹配程度的权重;做好客户服务,安抚客户情绪,通过多种方式做好投资者教育工作,增强客户的信心;公司及公司部分基金经理适时开展自购,并承诺长期投资。

  在近期市场大跌中,创金合信基金通过内容陪伴、情绪陪伴、客户陪伴等多种方式对投资者进行陪伴安抚。观点内容方面,公开发布多则《致投资者一封信》、宏观市场分析、市场异动点评等内容,为投资者答疑解惑,安抚投资者情绪的同时强化投资信心,引导长期投资。

  同时,创金合信基金高度重视客户陪伴工作,所有服务营销工作,都以客户有良好盈利体验为前提,在近期市场持续下跌过程中,我们从三方面进行陪伴工作,主动面对客户的焦虑和难受,勇敢地与客户站在一起。首先,面对成千上万海量用户的吐槽和咨询,创金合信基金的服务人员力求一一答复,积极与客户进行互动,缓解客户焦虑。

  其次,对于各平台粉丝群客户,主动邀请持有权益基金的客户,进入“天台互助群”,策划各种活动,一起加油鼓劲。最后,对于权益基金持仓占比高且总资产比较高的客户,安排理财顾问一对一进行电话回访,主动了解客户目前的投资现状,满足客户个性化需求。创金合信基金始终坚持相信陪伴的价值,始终与客户站在一起。

  针对投资者的受挫情绪,金信基金加大了直播和陪伴的力度,在   疫情反复叠加市场震荡,在“客户为上”的公司核心价值观指引下,华润元大基金力争在做到良好的客户陪伴的同时,引导投资者理性认识市场,帮助投资者树立长期投资的理念。一方面以线上路演、客服中心等方式,与投资者形成有效互动,为投资者答疑解惑。

  另一方面,借助   想对持有人说:

  不要太悲观!

  目前国外地缘政治争端尚未完全平息,国内疫情再起,持有人情绪较为低落,不少深圳基金公司人士直言,不要太悲观,市场下跌既是短期风险的释放,也或许是未来机会的酝酿。

  博时基金表示,投资需要掌握知识并恪守纪律,“投资是反人性的,需要借助定投这种有纪律性的方法进行,而不能靠感觉做决定。”

  首先,如果现在的浮亏已在自身承受范围外,即持有的产品和个人的风险承受能力是不匹配的。那么不妨换产品,将风险降至风险承受能力之内,这也就是适用性原则。

  其次,如果没有这种现象,说明产品本身适合这个人的风险偏好,此时应该问自己,是否还相信这个基金经理,因为买主动型产品归根结底是买基金经理。

  投资者应该充分了解基金经理的情况,如果产品在购买近期变更了基金经理那需要重新判断是否还要持有;如果基金经理的历史业绩优秀,那需要知道他的投资策略、擅长的方向,只要认同基金经理的投资理念且基金经理言行合一,那就建议继续持有。

  最后,慎重选择行业主题基金。

  招商基金就表示,外部俄乌地缘冲突持续,国内疫情局部反复,市场情绪低迷,可以说我们正处在一个艰难的时刻。但这或许也是投资者播种的一个不错时机。“种一棵树最好的时间是十年前,其次是现在。”A股经过前期回调目前已具备较好的配置性价比,虽然逆向投资很艰难,但理性往往是陪伴我们行稳致远的良方。

  招商基金表示,未来市场风险与机会并存,需要更多的逆向思考,也需要拉长投资的时间久期。短期看,市场似乎存在很多不确定性;但拉长期限看,A股市场投资机会与风险并存,市场下跌既是短期风险的释放,也或许是未来机会的酝酿。

  创金合信基金也表示,当前市场正处于区间磨底阶段,对不确定性的担忧会放大焦虑,反复磨底也非常考验大家的耐心,但是历史往往告诉我们,尽管市场总会时不时回调,但长期仍是震荡向上的。地缘政治争端和一波又起的疫情对市场的冲击虽然很剧烈但仍然是短期冲击,总会告一段落。

  展望未来,创金合信基金首席经济学家魏凤春认为,基本面说话是市场未来走势的基本逻辑。当下市场情绪仍处于冰点,急跌、普跌加速了悲观情绪的释放,同时部分绩优企业主动披露1-2月业绩,试图提振市场情绪的意图也十分明显。随着前两个月的经济数据公布和一季报业绩预告的逐步披露,稳增长和成长的基本面验证将要来临。

  拉长周期来看,短期的回调只是历史长河中的小插曲。希望投资人秉持长期投资理念,心向远方,无惧路长,同时可以适当通过定投方式来降低持仓成本,适当配置固收+、短债、FOF类产品来垒高安全垫,分散风险。

  同泰基金表示,当前市场下跌主要是国际矛盾、通货膨胀预期、货币政策预期的叠加,更多的是情绪宣泄;从理性角度看,实质上的利空有限。

  波动是权益市场的特征,也是权益市场的主要收益来源之一:回顾过去11年的A股市场,上证指数的涨幅为27.59%,但普通股票型基金指数的涨幅却高达.27%,远超同期上证指数表现。从历史数据来看,长期投资不但大概率能够跑赢大盘,也能帮助我们实现资产的保值增值,短期的波动并不影响权益投资的长期价值。(数据来源:Wind,数据区间:.01.01-.12.31)

  当市场出现短期剧烈波动时,我们要记住这件非常重要的事:市场终究会回归理性。市场的波动不断扰乱着大家的心绪,我们会陪大家一起面对,共同成长。我们始终相信:没有一个冬天不会过去,没有一个春天不会到来。

  金信基金建议,在不确定性较多的市场下,着眼于短期波动,不如   金信基金基金经理孔学兵直言,投资者宜立足长期,着眼于中国经济的远景未来,战略上保持信心,战术上保持耐心,在结构调整和产业升级中寻找长期机遇。市场层面,预计波动将逐步收敛,优质公司将逐步跑出阿尔法,但系统性机遇的出现可能尚需等待业绩层面更清晰的指引。现阶段,面对波动剧烈的市场,建议投资者不以涨喜、不以跌悲,平常心面对,诚如凯恩斯所言:“以镇定和平静面对市场波动所带来的极度痛苦,是严肃投资者的责任”。

  金信基金黄飚则表示,今年以来市场已较长时间处于国内国外利空连番冲击之中,估值也已回落到过去多年的较低位置,诸多标的很可能已处于超跌状态,理性看待各项重大影响因素,我们认为均处于可控范围,目前市场已处于多重利空同时冲击的最恶劣阶段,这个时候适合以穿越周期的视角来看待市场波动,积极布局于受宏观环境影响较小、股价已具备显著中长期投资价值的优质资产。

  华润元大基也认为目前资本市场确实正在承受供应链错配、海外央行缩表、地缘政治争端、疫情反复等不利因素的影响,但我们认为这些因素主要属于短期因素,基金投资还是应秉持价值投资,某种程度而言就是投资于一个国家的未来。

  在华润元大基金看来,资本市场跌宕起伏属于常态,回顾中国经济崛起的历史,在市场低迷的时候更应坚定对中国发展的自信和对中国资本市场长期向好前景的信心。中国国家治理水平不断提升,中国经济具备长期的自我完善和发展的实力,尽管不确定性因素增加,但中国一方面已经积攒了家底,另一方面还拥有巨大的经济潜力,如智慧城市、东数西算、地下管廊等新旧基建领域的投资机会,还有数字经济、专精特新、国产替代等科技成长领域的投资机会,我们坚信中国资本市场所具备的长期投资价值。



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